أقصى تراجع: أسوأ هبوط مرت به المحفظة

العائد في آخر السنة ممكن يطلع كويس، بس في النص ممكن تكون المحفظة نزلت نزلة كبيرة. أقصى تراجع رقم بيقولك أسوأ نزلة حصلت من قمة لقاع، وهي النزلة اللي كان لازم تستحملها.

هتتعلم إيه؟

تحسب أقصى تراجع من قمة لقاع.
تفهم ليه الرقم ده بيكمل العائد وما بيغنيش عنه.
تعرف حدوده، وليه اللي جاي ممكن يبقى أعمق.

من قمة لقاع

أقصى تراجع بيدور على أعلى قيمة وصلتلها المحفظة، وبعدين أقل قيمة نزلتلها بعدها قبل ما تعدي القمة دي تاني، أو لحد نهاية الفترة لو ما رجعتلهاش. الفرق بينهم كنسبة من القمة هو التراجع. ولو فيه أكتر من نزلة، أقصى تراجع هو أكبرهم.

قيمة المحفظة شهر بشهر، من أول شهر لآخر شهر

القمة130,000

القاع بعدها91,000

أقصى تراجع-30%

المحفظة كسبت في آخر السنة، بس في النص نزلت 30% من أعلى نقطة.

مثال بالأرقاممحفظة بدأت بـ100,000 جنيه ووصلت لقمة 130,000، وبعدين نزلت لـ91,000، ورجعت خلصت السنة عند 132,000. العائد في السنة 32%. أما أقصى تراجع فهو (130,000 - 91,000) ÷ 130,000 = 30%. يعني صاحبها شاف 39,000 جنيه بتختفي من أعلى نقطة قبل ما ترجع.

ليه الرقم ده مهم؟

العائد بيقولك المحفظة وصلت فين، وأقصى تراجع بيقولك الطريق كان وحش قد إيه. ناس كتير بتبيع في أسوأ نقطة لأنها ما كانتش متوقعة نزلة بالحجم ده. لما تعرف الرقم، تقدر تسأل نفسك بصراحة: كنت هستحمل ده من غير ما أبيع في القاع؟

وافتكر الحساب اللي في أول المسار: نزلة 30% محتاجة مكسب حوالي 43% عشان ترجع للقمة. والمدة اللي المحفظة قعدتها تحت القمة مهمة زي عمق النزلة.

خلي بالكأقصى تراجع محسوب من فترة فاتت. لو الفترة دي كانت هادية، الرقم هيطلع صغير، والنزلة الجاية ممكن تبقى أعمق بكتير. قارن الرقم بين محافظ أو صناديق على نفس الفترة، وما تعتبروش حد أقصى للي ممكن يحصل.

شوف أقصى تراجع للصناديق

صفحة كل صندوق على FoudaLens بتعرض أقصى تراجع جنب العائد. قارن صندوقين عائدهم قريب من بعض.

صناديق الاستثمار المحفظة

اختبر نفسك

1. محفظة وصلت لـ200,000 ونزلت بعدها لـ150,000. التراجع كام؟

50,000 ÷ 200,000 = 25%، والنسبة بتتحسب من القمة.

2. صندوق أقصى تراجع ليه في آخر سنة صغير. ده معناه إيه؟

الرقم وصف لفترة فاتت، مش حد أقصى للجاي.

الخلاصة

أقصى تراجع = أكبر نزلة من قمة لقاع، كنسبة من القمة.
العائد بيقول المحفظة وصلت فين، والتراجع بيقول الطريق كان صعب قد إيه.
الرقم من الماضي، والنزلة الجاية ممكن تبقى أعمق.

مصطلحات مرتبطة

صافي قيمة الأصول EGX30

دروس مرتبطة

محتوى تعليمي فقط، وليس نصيحة استثمارية. الشركات والأرقام في الأمثلة متخيلة للتوضيح.